Dès les premiers revenus, les choix effectués ont un impact durable.
J’accompagne les jeunes actifs pour poser des bases saines, comprendre la fiscalité, éviter les erreurs classiques et construire une stratégie simple, progressive et adaptée à leurs moyens.

Recevoir un patrimoine soulève de nombreuses questions. Faut-il conserver, restructurer, investir, arbitrer ?
J’interviens pour clarifier la situation, analyser les enjeux juridiques et fiscaux, et construire une stratégie adaptée à ce nouveau patrimoine.

Pour les cadres et salariés, l’objectif est souvent de structurer l’épargne, d’optimiser l’existant et de construire une stratégie d’investissement cohérente avec les différentes étapes de carrière.
Il s’agit de transformer les revenus en patrimoine, de manière progressive et maîtrisée.

Les professions libérales font face à des enjeux spécifiques : fiscalité, protection sociale, organisation juridique, préparation de la retraite.
Mon rôle est de sécuriser la trajectoire patrimoniale, tout en tenant compte des contraintes propres à leur activité.

J’accompagne les chefs d’entreprise dans la structuration de leur patrimoine personnel et professionnel. Cela inclut la gestion de la trésorerie, la préparation d’une cession, l’anticipation de la retraite, ou encore l’organisation juridique du capital.
L’enjeu est de sécuriser le patrimoine tout en accompagnant la croissance.