Deux piliers complémentaires structurent mon approche : l’ingénierie financière, pour développer et optimiser le capital, et l’ingénierie patrimoniale, pour organiser, sécuriser et transmettre le patrimoine.

Les domaines d’expertise

SOLUTIONS FINANCIÈRES

L’objectif : faire croître votre patrimoine tout en maîtrisant le risque et la fiscalité, à travers une approche sur mesure et une architecture financière ouverte.

    • Assurance-vie luxembourgeoise : architecture ouverte, portabilité internationale, protection renforcée du souscripteur.

    • Assurance-vie française : fiscalité avantageuse, liquidité maîtrisée, outil privilégié pour la capitalisation et la succession.

    • Contrat de capitalisation luxembourgeois (personne physique ou morale) : instrument de capitalisation, de gestion de trésorerie ou de transmission, pour particuliers et entreprises.

    • Compte-Titres Ordinaire (CTO) :

      • CTO personne physique : accès à l’ensemble des marchés financiers mondiaux, gestion libre ou sous mandat.

      • CTO personne morale : outil de placement de trésorerie souple, fiscalement neutre et hautement diversifiable.

    • Plan Épargne Actions (PEA) : participation directe à la croissance des entreprises européennes dans un cadre fiscal favorable.

    • Plan Épargne Retraite (PER) : optimisation fiscale immédiate et constitution d’un revenu complémentaire à la retraite.

    • Plan Épargne Entreprise (PEE) : épargne salariale à fiscalité allégée, abondée par l’entreprise.

    • PERCO / PER Collectif : solutions d’épargne retraite collective avec exonération sociale et fiscale.

    • Girardin Industriel et Outre-Mer : dispositif d’investissement à haute valeur fiscale, soutenant le développement économique des territoires ultramarins.

  • Chaque allocation est pensée pour concilier performance, maîtrise du risque et cohérence avec vos objectifs patrimoniaux.

    La composition de votre portefeuille d’investissement se voudra :

    • Sur mesure

    • En architecture ouverte

    • En clean share

    • Créée en co-construction, dans une logique de transparence et d’alignement total des intérêts.

  • Anticiper les besoins de liquidités sans compromettre la stratégie globale.

    • Crédit Lombard : obtenir des liquidités en conservant vos positions d’investissement.

L’objectif : faire converger stratégie personnelle et structure juridique optimale, pour garantir la sécurité et la pérennité de votre patrimoine, telles que la conception, la structuration et la transmission de votre patrimoine avec efficacité fiscale et vision de long terme.

SOLUTIONS PATRIMONIALES

    • SCI patrimoniale : outil d’organisation, de détention et de transmission du patrimoine immobilier.

    • Usufruit et nue-propriété : dissocier les droits de jouissance et de propriété pour optimiser la fiscalité et anticiper la succession.

    • Régime matrimonial et pacsimonial : adapter le choix du régime aux objectifs patrimoniaux et à la protection du couple.

    • Protection du conjoint survivant et des enfants : renforcer la sécurité juridique et financière du conjoint à travers des clauses adaptées.

    • Mandat de protection future : anticiper la gestion de son patrimoine et sa protection en cas de perte de capacité.

    • Transmission et planification successorale : planifier la transmission du patrimoine dans un cadre fiscal avantageux et équilibré.

    • Liberté financière : construire une stratégie patrimoniale cohérente pour atteindre l’indépendance économique à long terme.

    • Transfert d’enveloppes patrimoniales : centraliser et optimiser la gestion d’actifs existants dans une structure plus efficiente.

    • Holding animatrice ou patrimoniale : structuration du capital, mutualisation des flux et pilotage des investissements.

    • Pacte Dutreil : transmission d’entreprise optimisée grâce à une réduction significative des droits.

    • Report et sursis d’imposition : gestion stratégique des plus-values lors d’opérations de cession ou d’apport.

    • LBO / OBO / FBO : opérations de levier pour refinancer, transmettre ou réorganiser une société tout en préservant le contrôle.

    • Contrats de prévoyance : protection financière du dirigeant et de ses ayants droit.

    • Contrats “Homme Clé” : sécurisation du capital humain et maintien de la valeur économique de l’entreprise.

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